吴太后十四岁就被选入后宫，成为了赵构的妃子。赵构登基后，吴氏被封为义郡夫人，经常穿戎装侍奉左右。
金兵追击赵构，她形影不离侍奉左右，与赵构同生死共患难。赵构逃至四明时，发生兵变。那些叛变的士兵冲入皇帝的住所，质问她赵构藏身在哪里。吴氏用自己的聪明才智骗过了叛军，保全了赵构的性命。而后，她又随赵构逃至海上。
赵构在船上并不好过，日日担惊受怕，生怕金兵追到海上来。又想着堂堂一个皇帝，竟然在国土上无立足之地。身心备受煎熬与折磨。常常夜不能寐，就算睡着了也是噩梦连连。这期间，吴氏寸步不离地照顾着赵构。
有一日，有一条大鱼忽然从海面上跃起，跳入赵构所在的那艘船，吓得赵构以为是金兵上船了，躲在桌子底下不肯出来。吴氏就将鱼送至赵构眼前，并对赵构说：“官家莫怕，这是周武王白鱼入舟的祥瑞之兆！”
“白鱼入舟”说的是武王伐纣期间，周武王要渡一条河，来至河中间时，有一条白鱼跃入武王的船上，武王就俯身将鱼抓起来祭神灵，此后势如破竹，周最终取代了商。
吴氏用这个典故，是想安抚赵构。人在困境时，最迷信了。挑好的说，就会增加信心，振奋人心。
果然，赵构听完，龙颜大悦，“白鱼入舟”，这不是说自己会扭转时局吗？这是个吉兆啊！
当即就封吴氏为才人。
这位吴才人不光机智勇敢，还通晓经史，文采斐然。赵构本就是个附庸风雅的人，因此就更加喜爱吴氏了。回宫后，又将她进封为婉仪，不久又封了贵妃。
绍兴十三年，吴氏被册封为皇后。被立为皇后之后，吴氏并没有为此变得骄横，相反，她愈加勤勉，她甚至“皇后”是天下女性的表率，坐在这个位置上，不是用来享乐的，而是用来给女子做榜样的。不然如何称为“母仪天下”呢？
同时她还是个孝顺的媳妇。性格严肃的韦太后，见谁都不满意，总是嫌弃这个嫌弃那个，后宫的妃子都害怕见到她。唯独吴氏，不但对其照顾周到，还善于揣摩心思，把老太太伺候得极为舒适。这韦太后弥留之时，还对赵构说，不可薄待了皇后。
绍兴三十二年，赵构禅位于赵昚。赵昚即位后，尊吴皇后为太上皇后，与太上皇一同迁居德寿宫。虽然住在了德寿宫，但是礼节却照旧。
赵昚不是赵构的亲生儿子，是宗族中过继过来的。但是他对吴太后却是非常的敬重，就跟自己的亲生母亲一样。不光因为她是太后的缘故，最重要的还是吴太后的为人以及对赵昚的态度。
赵昚自从即位之后，虽说是皇帝了，但做事还是会受到太上皇的限制，尤其是对金国的态度。赵构是主和派，赵昚却是主战派，就这一点上，两人有着很大的分歧。赵构虽说退居二线，却时不时还会干涉一下朝政，左右一下赵昚。这令赵昚很是苦恼，当了皇帝，却不能做主。
有些事吴太后是看在眼里的，她总是以很巧妙的方式去化解两个皇帝间的矛盾，安抚好两个人。要一碗水端平，其实是要有水平的，更何况是在两个帝王之间。
赵昚在赵构那碰壁，总能在吴太后这里找到安慰和开解。
有一次母子二人登上城楼，看着城下来来往往的人群。吴太后便问：“你觉得家产万贯好，还是一贫如洗好？哪个更快乐？”
赵昚答道：“自然是家产万贯好。更快乐些。”
吴太后又问：“那你觉得皇帝富有还是百姓富有。”
赵昚答道：“自然是皇帝富有。”
吴太后又问：“那你……开心吗？”
赵昚不说话了。确切地说他不知道该怎么回答吴太后的问题，说开心吧，毕竟自己是皇帝，是这个国家的主宰；说不开心吧，是皇帝又能怎样，很多事又身不由己。
吴太后见赵昚回答不了，便微微一笑，说道：“帝王者之所以为帝王，是乃万民之拥护也。常言道‘水能载舟，亦能覆舟’。君王就如同船，万民如同江河湖海，没有万民的拥抬就如同江河枯竭，船无法行进，这比覆舟更加可怕。”“历代那些造反者，觊觎帝王的宝座，认为成为帝王就拥有了数不尽的财富。非也……手上权力之大，肩上的责任会小吗？如果完全不顾及责任，这龙椅就坐不了几天。你不快乐也是正常的。”“再看看那些百姓，担柴度日也好，耕田种地也罢，虽是辛苦，却也有小民的快乐。他们不需要为别处的洪涝、干旱、饥荒、瘟疫而烦恼，只要眼前稳稳当当、太平无事。可是官家，你呢，你必须得心系天下，心系万民。稍有不对，千百年之后就会被万人唾骂。始皇帝修了个长城，被人骂了千年的残暴无度；隋炀帝挖了条运河，被人骂了几百年的荒淫无道。难道这两个皇帝就没有可取之处了吗？做了一百件对的事，都没用，只要有一件事做得不对，便是万劫不复。所以，官家，你会快乐吗？”
赵昚听着吴太后的话，心有感悟。他总想做一些他觉得对的事，但是他认为对的，不知道是不是真的是对的。就好比始皇帝，他觉得修筑长城是对的，因为可以巩固边防，防御敌人，使国家少受战争之苦。但是修筑长城耗了太多的人力物力和财力，外敌还没出现，百姓却已经苦不堪言了；隋炀帝他觉得开凿运河，能加强朝廷对地方的统治和管理，能使南北的商贸贯通起来。但是开凿运河也是需要人力物力和财力，同样苦的还是老板姓。到了后来，运河成了搜刮各地民脂民膏的一条道。唐代诗人皮日休还有诗云：“若无水殿龙舟事，共禹论功不较多。”
北伐，这是赵昚一直想做的事，也是他认为对的事。但是不知道这事对于老百姓来讲是不是对的。
吴太后见赵昚双眉紧锁，知道他心中想着她的话，便又道：“帝王降临在这世上，就是来受苦的。帝王比百姓难。百姓犯错，无人过问；帝王犯错，便是千古罪人。但人非圣贤，孰能无过呢？所以难啊……”
赵昚微微抬头看着吴太后，“儿子愚钝，娘娘明示。”
吴太后怜爱地看着赵昚道：“太上皇海上避难时，有白鱼跃入舟中。为抚君心，我就说‘白鱼入舟’乃大吉，太上皇听后自也认为就是。随后便在众将士的护卫下，重返临安，将江山稳定了下来。我当初说这句话的时候，压根就没考虑太多，我只想让太上皇莫要惊慌。到底能不能登陆，我也不知道……”
如遇章节错误，请点击报错(无需登陆)